第三方理财本来是指那些独立的中介理财机构，一般不代表银行、保险等金融机构，通过分析客户的财务状况和理财需求，为客户提供综合性的理财规划服务。  

　　但是，由于发展迅猛，这种在欧美发展了多年的理财模式在国内却良莠不齐，亟待进一步规范。6月底，保险监管部门发布紧急通知，要求保险公司对其业务人员参与销售非保险类理财产品行为进行全面自查，着力规范和清理第三方理财产品的不当销售行为。 　 

　　为切实保护消费者权益，妥善应对第三方理财风险，提高服务品质，自今年5月中旬起，新华保险先后制定了四份规范业务人员的展业要求、风险提示、合规经营等文件通知。7月11日，针对目前市场上第三方理财产品风险走高的现象，新华保险刚刚印发《关于妥善应对第三方理财风险有关工作的通知》，就严格规范业务员展业行为、加大业务团队管控力度、加强营业职场和柜面管理、进一步完善运营和客服操作流程、开展风险自查、及时处置风险隐患等重点任务提出了10余条指导意见。 　　 

　　日前，新华保险召开全系统第三方理财产品风险专项工作会议，董事长康典对有效防范违规推介第三方理财产品提出了明确要求，严禁销售误导、规范行业自律、开展风险自查，制定关于各类客户活动的管理规范和制度以及时处置各种隐患。 　　 

　　同时要求新华保险总公司各业务渠道于7月31日前完成辖内业务团队合规展业承诺书的签署工作，建立有奖举报机制，设立全国统一客服电话95567，接受客户、内外勤人员对业务员涉嫌违法、违规行为的举报。 　 

　　对保险公司而言，最直接的损失不仅体现为客户购买第三方理财产品后退保产生的经济损失，更在于公司品牌声誉的损失。为保证公司永续经营，首当其冲是严格执行监管要求，其次是要求险企严格自律，这是险企为客户提供持续性服务的基础保障，也是新华保险与客户建立“相识、相知、相信、相依”这一“四相”关系的前提。　　 

　　据记者了解，继沪港两地成功上市后，新华保险稳固在寿险市场第三的地位，去年保费突破1000亿元大关。2011年开启的转型战略始终将客户利益置于首位，针对行业内出现的销售误导、非法展业等问题，新华保险发力合规经营，建立起从合规意识到管理制度、从营销员、到柜面职场、再到客户的全方位合规管理体系，力争打造保险行业的合规典范。 　　 

　　新华保险相关负责人表示，目前第三方理财潜在风险很高，消费者对潜在风险的识别能力尚不到位，因此自身要有防范意识。相关负责人还提示，一是高收益伴随高风险，这是投资的基本规律。如果遇到一个理财产品的预期收益远远高于定期保险投资工具，购买门槛又很低，且销售人员承诺保本保收益，消费者就需要格外小心，避免掉入“财富管理”陷阱。二是消费者首先要考察所销售理财产品的机构及销售人员的资质，如保险公司与保险中介机构业务员的代理权限是保险产品，近年来第三方理财机构热销、且引发不少纠纷的私募股权基金、有限合伙理财等产品，则属于无权销售。若有人以保险公司名义销售第三方理财产品，消费者只需致电保险公司客户服务热线，即可核实销售人员身份和产品的真实性。（金融时报）