大众网聊城10月13日讯（通讯员 肖月强）今年以来，农行东昌府支行以上级行监管规章和内控制度学习活动为契机，持续推进合规文化常态化建设，强化运营管理，防范基层操作风险。近日，该行人民广场分理处员工严格制度执行，合规操作，两天之内成功堵截三起冒名开立借记卡风险事件。 

　　9月19日，一湖南籍男子持身份证来到广场分理处，要求开立借记卡。经办柜员李彬在接待过程中，仔细比对身份证照片与开卡人相貌特征，发现五官虽然相像，但脸型不同。柜员提高警惕，请其出示辅助证件并询问出生年月、属相、身份证号等基本信息，但客户拒不配合。该行运营主管赵建芹闻讯赶来，经过仔细辨认，认定其并非本人。随后，耐心的向客户解释农行代理开卡步骤，但客户坚称就是本人，经过5分钟的僵持后，该男子见无机可乘，悻悻离去。此前，在东昌府支行广场分理处已有两起持江西、云南等异地证件的嫌疑人员冒名办理借记卡的情况发生，均未得逞。 

　　代理开立借记卡的一直是高风险业务，自ABIS系统增设代理开卡交易项后，代理开出的借记卡除非本人柜面激活，平时只能办理现金存入。这就从操作层面大大降低代理开卡业务暗含的风险，但却显著增加了不法分子冒名开卡的难度与成本。为了达到目的，不法分子会多人次，多网点的进行冒名开卡尝试。 

　　面对冒名开卡日趋增多的的形式。该行出台多项办法措施，防范相应风险。一是在业务办理过程中，加强开户环节审查，严格按照柜面操作流程合规操作，杜绝“图方便”，私自简化流程的现象发生。二是利用晨会、夕会、简报等途径，多渠道学习各类风险提示和案例分析，增强临柜人员的风险防范意识和识别真伪能力，提高风险防范能力。三是加强网点间的风险联动，对冒名开卡人信息在各网点间及时传导，降低全行范围内的风险隐患。